因贷款“三查”不到位，中信银行本月已领罚超300万元-莼鲈之思网

因贷款“三查”不到位，中信银行本月已领罚超300万元

时间：2025-07-08 13:55:18 来源：莼鲈之思网

继被罚205万元后，三查本月又因信贷业务违规领罚近百万元。因贷银行已领

9月19日，到位重庆银保监局公示的中信一则罚单显示，中信银行重庆分行涉及四项违法违规事实，本月一是罚超信贷类资产分类不准确；二是未将低风险业务纳入统一授信额度管理；三是贷款“三查”不到位；四是未按规定进行执业登记和管理。

中信银行重庆分行由此被重庆银保监局予以警告并罚款共计96万元。三查此外，因贷银行已领三名相关责任人同时领罚，到位其中，中信对袁玉彬警告，本月对彭媛警告并罚款1万元，罚超对周倩警告并罚款1万元。三查

天眼查显示，因贷银行已领中信银行重庆分行成立于1999年，到位目前负责人为刘志华。而刘志华此前还曾任中信银行兰州分行、石家庄分行的法定代表人。

蓝鲸财经发现，中信银行重庆分行上月刚领取一张外汇局罚单。重庆外汇管理部官网显示，该分行因未按照规定进行国际收支统计申报被予以警告，并被罚款14万元人民币。

不仅如此，该分行去年下半年还因信贷业务违规被罚185万元，所涉及的案由包括贷款“三查”不到位、信贷资金被挪用、贷款风险分类不准确、违规设立时点性规模考评指标等。

值得一提的是，此番也是中信银行本月第二次因信贷业务违规领罚。

9月7日，嘉兴银保监分局对中信银行嘉兴分行罚款人民币205万元，相关责任人被予以警告。该分行涉及的违法违规事实达六项，一是贷款“三查”不到位，部分流动资金贷款被挪用于土地竞拍保证金；二是贷款“三查”不到位，部分流动资金贷款被挪用于非上市公司股权投资。

三是向项目资本金不足房地产企业发放房地产开发贷款；四是未按工程进度发放固定资产贷款；五是贷款“三查”不到位，个人消费贷款被挪用于购房；六是贷款“三查”不到位，个人消费贷款被挪用于股市。